Le 16 janvier 2026, le Sénat philippin a examiné le projet de loi n° 1047, déposé par le sénateur Jinggoy Estrada, visant à accorder à la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) le pouvoir d’enquêter sur toute transaction suspecte via son système bancaire. Cette initiative législative prévoit que la banque centrale puisse étudier tout compte bancaire soupçonné d’être impliqué dans le blanchiment d’argent, la fraude, la corruption ou tout autre crime financier. Toutefois, de telles investigations ne pourraient être menées qu’avec l’autorisation du Conseil Monétaire et à des fins officielles.
Selon Estrada, un tel renforcement de la surveillance placerait le gouvernement dans une meilleure position pour récupérer les fonds mal acquis, punir ceux qui ont accumulé illégalement des richesses, et restaurer la confiance du public envers les institutions gouvernementales. Le projet de loi englobe les dépôts en pesos et en devises étrangères, cherchant à équilibrer la protection de la confidentialité des déposants tout en améliorant la détection et la poursuite des infractions. Estrada a présenté cette mesure mardi, la décrivant comme une évolution nécessaire des mesures de sauvegarde pour maîtriser les finances.
Cette initiative intervient dans un contexte de surveillance accrue des flux financiers liés aux jeux d’argent en ligne illégaux. En août 2025, le BSP avait ordonné à tous les portefeuilles électroniques de couper les liens avec les sites de jeux en ligne dans un délai de 48 heures. Ce décret visait à répondre aux préoccupations concernant les plateformes non réglementées favorisant les transactions illicites. Lors des audiences des comités sénatoriaux de l’époque, il a été révélé que près de 12 000 sites de jeux en ligne illégaux opéraient aux Philippines — 6 400 casinos en ligne, 234 plateformes offshore et 4 815 opérations de combats de coqs en ligne (e-sabong).
La Banque Centrale Renforce sa Prise sur les Paiements de Jeux d’Argent
La BSP a renforcé les restrictions sur les prestataires de services de paiement de jeux en ligne. Le régulateur a imposé des règles plus strictes sur les transferts de fonds pour maîtriser les risques de blanchiment d’argent associés aux portefeuilles numériques et aux canaux fintech. Ces actions reflètent une reconnaissance croissante que la faible surveillance a permis aux criminels de déplacer de l’argent sale à travers des conduits financiers apparemment légitimes.
Les portefeuilles électroniques ont attiré l’attention après que des données ont montré leur implication massive dans les transactions de jeux d’argent. Le mandat rapide de déconnexion du BSP a forcé les plateformes à rompre les liens, perturbant les flux de revenus des opérateurs illégaux. Les actions de la banque centrale signalent une application proactive plutôt que des mesures réactives après l’émergence de scandales.
Liens entre les Réformes du Secret Bancaire et l’Application Élargie de la Loi
Le projet de loi 1047 offrirait à la BSP des outils pour examiner les comptes bancaires sans les protections de secret absolues actuellement en vigueur. L’approbation par le Conseil Monétaire sert de garde-fou, garantissant que les investigations ciblent des soupçons crédibles plutôt que des explorations hasardeuses. L’ampleur de ce projet couvre les pesos et devises étrangères, abordant ainsi la manière dont les criminels superposent les fonds à travers les devises pour masquer leurs origines.
La nouvelle initiative d’Estrada vise à pallier le manque de sécurité dans les jeux d’argent en ligne. Malgré la législation mise en place pour freiner la croissance illicite des sites de jeux en ligne illégaux, ceux-ci continuent de croître et génèrent des milliards de revenus non régulés pour leurs opérateurs tout en mettant leurs clients en danger de fraude. À titre d’exemple de l’ampleur du marché des jeux d’argent illégaux, il existe aujourd’hui plus de 4 800 plateformes e-sabong opérant sur Internet. Les sites offshore ajoutent à la complexité, acheminant les paiements par des canaux internationaux.
Les récents mandats du BSP démontrent la volonté de la banque centrale d’agir de manière décisive. Déconnecter les portefeuilles électroniques des sites de jeux d’argent a coupé une artère de paiement clé. La restriction des prestataires de services de paiement limite encore l’accès des opérateurs aux systèmes financiers domestiques. Les amendements à la Loi sur le Secret Bancaire compléteraient ces efforts en permettant des enquêtes plus approfondies sur les produits détenus en banque.
Renforcer les Défenses Financières
La proposition intervient alors que les autorités philippines équilibrent la croissance économique avec des mesures anti-crime. L’expansion des fintechs a augmenté l’inclusion tout en créant des failles pour les activités illicites. Le projet de loi 1047 veut combler ces lacunes sans asphyxier le secteur bancaire légitime. En vertu de la loi proposée, le BSP serait autorisé à retracer les fonds provenant des sites de jeux jusqu’aux comptes personnels pour faciliter les poursuites.
La persistance des jeux d’argent en ligne, avec 12 000 sites en activité, souligne le défi. La déconnexion des portefeuilles et les restrictions des prestataires de services de paiement par la BSP apportent une perturbation immédiate. Les réformes du secret bancaire offrent une dissuasion à plus long terme en augmentant les risques pour les blanchisseurs d’argent. Le projet de loi d’Estrada pose la confidentialité financière comme conditionnelle à une activité légitime, un changement qui pourrait remodeler la dynamique de l’application des lois.
En parallèle, certains experts font valoir que des mesures trop restrictives pourraient étouffer l’innovation et ralentir le développement économique. « Il est crucial de ne pas étouffer l’essor des solutions fintech qui améliorent l’accès financier pour les citoyens ordinaires », affirment-ils. Toutefois, les partisans de la réforme estiment que les risques actuels pour le système financier nécessitent une action immédiate et décisive.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
Rejoignez maintenant