Le 11 juillet 2026, l’Autorité des Services Financiers d’Indonésie a exigé des banques qu’elles renforcent leurs contrôles de diligence raisonnable, voire bloquent un total de 36 191 comptes bancaires soupçonnés d’être liés à des activités illégales de jeux en ligne. Ce chiffre représente une augmentation de 2 355 comptes depuis la dernière mise à jour d’avril, signalant une intensification des mesures de répression bancaire par les autorités.
Dian Ediana Rae, directrice générale de la supervision bancaire à l’OJK, a expliqué que ces comptes ont été identifiés grâce aux informations fournies par le ministère de la Communication et des Affaires Numériques. Les banques ont reçu pour instruction de fermer d’autres comptes associés aux mêmes numéros d’identification nationaux et de continuer à surveiller les profils et transactions des clients afin d’assurer le respect des réglementations financières. Ces mesures visent à empêcher l’utilisation du système bancaire pour des activités illégales et à prévenir des actions pouvant menacer la stabilité financière.
Les actions récentes s’inscrivent dans la continuité des efforts précédents pour lutter contre les comptes soupçonnés de servir au jeu en ligne. Avec le nombre de comptes suspectés maintenant à 36 191, le régulateur élargit la portée de sa surveillance des transactions de paris illicites. L’OJK ne se contente pas de geler les comptes signalés ; elle demande également aux banques d’examiner les comptes liés aux mêmes identifiants, ce qui signifie que les contrôles s’étendent aux enregistrements clients associés.
Cette étape supplémentaire vise à rendre plus difficile le déplacement des activités suspectes d’un compte à l’autre après un gel. Le régulateur souhaite que les banques s’assurent que les informations clients et les modèles de transactions restent conformes aux règles financières. En liant les comptes aux numéros d’identification nationaux, l’OJK pousse également les banques à examiner les relations clients plus larges, plutôt que des comptes isolés, dans le cadre de sa réponse plus large à l’activité financière liée aux jeux en ligne.
Le ministère de la Communication et des Affaires Numériques a fourni les informations permettant d’identifier les comptes suspectés, soulignant l’effort de coordination entre le régulateur financier et le ministère chargé des affaires numériques. L’approche montre comment le gouvernement associe l’application de la lutte contre les jeux en ligne au système bancaire. Les banques sont attendues à agir sur ces données par le biais de diligences renforcées ou de blocage de comptes.
L’OJK a déclaré que les mesures visent à soutenir un système financier plus propre et à réduire le risque que les banques soient utilisées pour des transactions illégales, encadrant l’initiative comme une partie d’un effort plus large pour protéger la stabilité du secteur financier. L’extension de la surveillance aux comptes liés n’est pas seulement une action de répression, mais aussi une initiative visant à prévenir la dissémination de l’activité illégale à travers le réseau bancaire, renforçant ainsi la supervision financière.
Cependant, certains experts soulignent que ces mesures pourraient aussi avoir des effets indésirables. Un analyste a fait valoir que le renforcement des contrôles bancaires pourrait pousser l’activité de jeu en ligne plus profondément dans le secteur informel, ce qui rendrait plus difficile sa détection et sa régulation. L’impact de ces politiques sur la relation client-banque et la confiance en la confidentialité des données personnelles est également une préoccupation.
Les autorités indonésiennes, toutefois, restent fermes sur leur approche. Elles estiment que les risques pour la stabilité financière dépassent les préoccupations concernant la confidentialité des données et soulignent que des actions décisives sont nécessaires pour endiguer la menace croissante des paris illégaux. Cette situation met en lumière la tension entre un contrôle financier strict et la sauvegarde des droits des consommateurs, un équilibre que le pays devra naviguer avec soin.
En fin de compte, la direction prise par l’Indonésie pourrait servir de modèle pour d’autres pays d’Asie du Sud-Est confrontés à des défis similaires. Alors que la technologie continue de transformer le paysage des services financiers, les régulateurs du monde entier devront surveiller attentivement les développements en Indonésie pour tirer des leçons de cette lutte contre le jeu en ligne illégal.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
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