Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a infligé des amendes à deux sociétés de jeux provinciales pour manquement aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent. Le 4 septembre 2026, le CANAFE a confirmé que la Nova Scotia Gaming Corporation devait payer 231 826 $CA après un examen de conformité mené en juillet. Cette enquête a révélé des violations de la Partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ainsi que de ses règlements.
Le même jour, la New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation a reçu une amende plus importante de 399 712,50 $CA, après qu’un contrôle de conformité ait mis en lumière des manquements similaires. Les pénalités combinées dépassent 632 000 $CA, et CANAFE a confirmé que chaque société a payé les amendes intégralement, ce qui a permis de clore les dossiers. « Le régime canadien de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes est en place pour protéger la sécurité des Canadiens, la sécurité des entreprises canadiennes et l’intégrité du système financier du pays », a déclaré Stéphane Sirard, Directeur par intérim et PDG de CANAFE. « Nous prendrons des mesures fermes, lorsque cela est nécessaire, pour garantir que les entreprises remplissent leurs obligations. »
Lors des examens, CANAFE a constaté que les deux sociétés de jeux provinciales n’avaient pas déposé de rapports sur des transactions suspectes malgré des signes avant-coureurs évidents. Au Nouveau-Brunswick, trois rapports n’ont pas été soumis même si les enquêteurs avaient relevé plusieurs drapeaux rouges. Ceux-ci comprenaient l’utilisation par des joueurs du même numéro de carte de crédit sur différents comptes, des identifiants partagés tels que des adresses et des numéros de téléphone parmi des individus sans lien apparent, et des liens avec des parties signalées dans les médias défavorables.
D’autres indicateurs ont montré des identités fausses ou modifiées, des dépôts excessifs via des cartes prépayées et des rétrofacturations suggérant une utilisation non autorisée. Le régulateur a qualifié cela de violation très grave en vertu de la loi. La Nova Scotia Gaming Corporation a également omis de soumettre deux rapports de transactions suspectes où des activités tentées présentaient des risques similaires. Les cas non signalés impliquaient des joueurs fournissant des informations fausses ou volées, des difficultés à confirmer les identités, et des rétrofacturations sur des dépôts.
En outre, CANAFE a identifié des lacunes plus larges en matière de conformité. Les politiques et procédures étaient incomplètes, les directives ministérielles n’étaient pas correctement documentées ou appliquées. La société n’a pas non plus effectué d’évaluation des risques au niveau de l’entreprise concernant les menaces de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Ces infractions ont été qualifiées de violations graves.
Ce n’est pas la première fois en 2026 que CANAFE prend des mesures contre des opérateurs de jeux provinciaux. Plus tôt en juillet, l’agence avait annoncé une pénalité contre Atlantic Lottery Corporation Inc. Après un examen de conformité, Atlantic Lottery avait été condamnée à une amende de 212 025 $CA pour ne pas avoir soumis un rapport de transaction suspecte, pour ne pas avoir maintenu de politiques de conformité adéquates, et pour avoir négligé d’effectuer une évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes.
La Nova Scotia Gaming Corporation et la New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation sont actionnaires d’Atlantic Lottery, ce qui fait de ce cas le troisième dans la région cette année. Ces actions font suite à la pénalité de l’année dernière contre la British Columbia Lottery Corporation, qui a été condamnée à une amende de plus d’un million de dollars canadiens en août 2025.
CANAFE a indiqué qu’entre 2025 et 2026, elle a émis 35 avis de violation dans tous les secteurs, avec des pénalités dépassant 247 millions de dollars canadiens, un niveau record d’application. Toutefois, certains experts du secteur soulignent que ces amendes, bien que lourdes, pourraient ne pas être suffisantes pour dissuader les futures infractions. Ils ajoutent que les organismes de réglementation doivent renforcer leurs systèmes de détection et de prévention pour éviter de telles lacunes à l’avenir. « Il est crucial que les sociétés de jeux adoptent non seulement une approche réactive mais aussi proactive pour se conformer aux lois en vigueur », ont-ils noté, insistant sur le besoin de revoir régulièrement les politiques internes.
D’autres voix avancent que l’industrie du jeu est souvent confrontée à des défis uniques, rendant parfois difficile une conformité parfaite. Les transactions fréquentes et la complexité des opérations peuvent compliquer l’identification appropriée de chaque transaction suspecte. Cependant, ces défis ne justifient pas les manquements, et les régulateurs sont appelés à innover et à s’adapter aux nouveaux risques.
Une analyse plus large montre que la pression sur les corps de jeu provinciaux pour se conformer aux règlements financiers augmente, surtout après les récentes annonces de coopérations internationales renforcées pour lutter contre le blanchiment d’argent globalement. Il reste à voir si ces amendes serviront de catalyseur pour une amélioration durable des systèmes de conformité, mais elles envoient déjà un signal clair que les régulateurs sont déterminés à agir fermement contre les violations.
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