Le 10 février 2026, la Commission de Surveillance des Jeux de l’Île de Man a infligé une amende de £200,000 à Shelgeyr Limited après avoir découvert de graves manquements aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ce montant a été jugé approprié par la Commission étant donné l’ampleur des manquements, bien que Shelgeyr ait reconnu les problèmes et coopéré pleinement au cours du processus.
Cette sanction a été prononcée en vertu de la loi sur les jeux d’argent (AML/CFT) de 2018, le régulateur soulignant son engagement à protéger les clients, à réduire la criminalité financière et à maintenir la confiance dans l’industrie des jeux d’argent de l’Île de Man. L’enquête a suivi une inspection qui a révélé plusieurs infractions au Code de 2019. Parmi les découvertes, Shelgeyr a permis à des comptes de rester actifs sans diligence raisonnable renforcée, n’a pas vérifié les sources de richesse et n’a pas effectué de vérifications sur les personnes politiquement exposées.
En outre, l’entreprise a eu des difficultés à montrer des preuves de surveillance continue, n’a pas conservé de documentation adéquate des transactions des clients et a permis à des comptes anonymes de fonctionner. Des lacunes dans la formation ont également été identifiées, avec du personnel n’ayant pas reçu de mise à jour sur la formation AML depuis plus d’un an. Le régulateur a conclu que les agents de conformité et les responsables de la lutte contre le blanchiment de Shelgeyr manquaient d’expertise et d’autorité suffisantes pour remplir efficacement leurs rôles.
Le régulateur a souligné que Shelgeyr n’était pas en mesure de prouver que le personnel clé avait suivi une formation AML/CFT suffisante, et que des formations à jour intégrant les nouveaux développements n’avaient pas été rafraîchies pour tout le personnel depuis plus de 12 mois, contrairement aux dispositions du paragraphe 27 du Code. Les évaluations des risques étaient incomplètes, avec peu de considération accordée aux dangers d’accepter des paiements en crypto-actifs ou aux juridictions d’où provenait l’activité commerciale. Le régulateur a également constaté que l’évaluation des risques d’entreprise de Shelgeyr ne reflétait pas la nature de ses opérations ni la manière dont les services étaient fournis aux clients.
Shelgeyr a abandonné sa licence en 2024, une décision qui reflète les graves lacunes dans sa gouvernance. Dans sa déclaration, la Commission a souligné que l’amende reflète la gravité des infractions et la nécessité d’une gouvernance solide. « La Commission s’attend à ce que le Conseil d’administration ait une surveillance appropriée des activités, du personnel, des systèmes, des procédures et des contrôles d’un opérateur, en particulier lorsque certains aspects sont externalisés, » a déclaré le régulateur.
Alors que Shelgeyr détenait une licence de l’Île de Man de 2018 à 2024, il a été constaté qu’elle ne respectait pas ces normes. Cette pénalité, bien qu’atténuée en raison de la coopération, sert d’avertissement aux autres opérateurs que les contrôles AML faibles et la mauvaise gouvernance ne seront pas tolérés.
Dans un contrepoint, certains observateurs de l’industrie estiment que les exigences réglementaires pourraient être perçues comme trop strictes pour les petites entreprises, qui manquent souvent des ressources nécessaires pour se conformer totalement à des normes aussi élevées. Cependant, le besoin de protéger l’intégrité financière du secteur reste une priorité, avec les régulateurs insistant sur le fait qu’aucune concession ne sera faite en matière de respect des règles.
Dans le contexte économique actuel, où les crypto-actifs gagnent en popularité, le manquement à surveiller les transactions liées à ces nouveaux outils financiers présente un risque accru pour les opérateurs de jeux. Les entreprises se doivent d’adopter des mesures proactives pour identifier et atténuer les risques associés, assurant ainsi une gestion de la conformité qui n’est pas seulement réactive. Les experts soulignent que, bien que difficile, l’intégration de ces pratiques peut renforcer la position des sociétés sur le marché, leur permettant d’évoluer dans un environnement de plus en plus numérique tout en maintenant la confiance des clients.
L’affaire Shelgeyr souligne l’importance de la diligence raisonnable et de la surveillance continue dans l’industrie du jeu, des éléments cruciaux pour éviter les amendes coûteuses et protéger la réputation de l’entreprise. Alors que la technologie continue de transformer le paysage, les entreprises sont sous pression pour rester à jour avec les meilleures pratiques, une tâche qui nécessite des investissements continus en formation et en système de conformité.
En conclusion, bien que Shelgeyr ait coopéré avec les régulateurs et pris des mesures pour corriger ses manquements, cet épisode serve de leçon à l’ensemble de l’industrie, illustrant les conséquences de la négligence et l’importance cruciale d’une gouvernance rigoureuse et d’une surveillance de la conformité continue. Les régulateurs de l’Île de Man espèrent que cette mesure incitera d’autres opérateurs à renforcer leurs propres procédures, maintenant ainsi la confiance dans un secteur qui joue un rôle important dans l’économie locale.
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