La société danoise de paiements Inpay A/S a été interdite de signer de nouveaux accords avec des entreprises d’iGaming après qu’une inspection réglementaire a révélé de graves lacunes dans ses mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. Cette restriction a été imposée par le régulateur financier du Danemark, Finanstilsynet, à la suite d’un audit des procédures d’Inpay en mars. Elle restera en vigueur jusqu’à ce que l’entreprise puisse démontrer que les problèmes ont été résolus.
Cette affaire met en lumière un fournisseur de paiements dont la clientèle inclut des entreprises de jeux en ligne, un secteur que le régulateur considère particulièrement exposé aux risques de blanchiment d’argent. L’inspection a révélé des lacunes dans la diligence raisonnable des clients d’Inpay. Dans certains cas, l’entreprise n’a pas pu démontrer qu’elle avait correctement établi pourquoi une relation d’affaires existait ou quel en était le but.
Le régulateur a également découvert des insuffisances dans la manière dont Inpay évaluait les clients considérés à haut risque pour le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Le problème ne se limitait pas à un client isolé. Finanstilsynet a déterminé que les lacunes affectaient la majeure partie du portefeuille iGaming d’Inpay. La nature des clients, les structures complexes de propriété et des opérations couvrant plusieurs pays ont amplifié la gravité des constatations.
Inpay a accepté de cesser de prendre de nouvelles relations iGaming pendant qu’elle travaille à corriger les déficiences. L’entreprise doit fournir à Finanstilsynet une documentation démontrant que ses contrôles LBC ont été renforcés avant que la restriction puisse être levée. Les relations existantes font également partie du tableau réglementaire. Les résultats indiquent que les faiblesses concernaient la manière dont Inpay comprenait et évaluait les clients déjà présents dans son entreprise.
En tant qu’institution de monnaie électronique opérant sous la loi sur les paiements du Danemark, Inpay se situe entre les entreprises et le système financier dans des marchés où l’activité des clients peut traverser plusieurs juridictions. Sa base de clients s’étend au-delà des jeux d’argent en ligne à des clients d’entreprise, des institutions financières et des entreprises de crypto-monnaies. Cependant, les conclusions du régulateur accordent une importance particulière à son exposition à l’iGaming, car les jeux d’argent en ligne peuvent comporter des risques accrus de blanchiment d’argent.
Pour Inpay, la conséquence immédiate est claire : pas de nouveaux accords iGaming tant que Finanstilsynet n’est pas satisfait du travail correctif. Le régulateur n’a pas imposé un arrêt général des opérations de paiement d’Inpay. La restriction concerne spécifiquement les nouvelles relations commerciales avec les entreprises du secteur des jeux en ligne, ce qui fait du travail de conformité de l’entreprise la condition clé pour revenir à l’expansion sur ce marché.
Dans un secteur en pleine croissance, où les transactions financières sont de plus en plus scrutées, cette interdiction met en évidence la pression croissante sur les fournisseurs de services de paiement pour assurer une conformité rigoureuse. « Nous devons nous assurer que nos opérations sont à l’épreuve à tout moment », a-t-on exprimé de manière générale, reflétant une prise de conscience croissante des enjeux réglementaires.
Cependant, d’autres acteurs de l’industrie soulignent que la vigilance accrue est nécessaire mais ne doit pas étouffer l’innovation. « Mettre en place des mesures solides de lutte contre le blanchiment d’argent ne devrait pas devenir un obstacle à la compétitivité, » pourrait-on entendre dans les cercles du secteur. Cela soulève la question de l’équilibre entre la conformité réglementaire et le développement commercial.
Face à ces défis, Inpay se retrouve dans la position de devoir non seulement rectifier ses méthodes internes mais aussi de renforcer la confiance des régulateurs et du marché. Cette situation souligne la complexité croissante du paysage réglementaire auquel les institutions financières doivent s’adapter, un défi qui ne fait que s’intensifier à mesure que les affaires deviennent plus mondialisées et interconnectées.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
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